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投行是美国金融专业毕业后较好的就业岗位及岗位薪水范围

发布者: 大选 | 发布时间: 2012-11-27 02:29 AM| 查看数: 3534| 评论数: 13|帖子模式

投行是美国金融专业毕业后较好的就业岗位及岗位薪水范围
  作为一名internship期间曾在投行打过杂的人,来概括下投行的工作。投资银行是一个金融中介,不是银行,不帮大家存钱,我们帮大家投资。投行做的是金融服务(比如证券发行、企业重组、兼并与收购、投资分析、项目融资等),从而赚取高额的中介费。

  投行部门(IBD)一般都是这样分类的:两个分类系统,一个按产业分,一个按金融产品分。按产业分有工业组、能源组、医疗组、高科技组等等,按产品分就有联合贷款组(Syndicated Loan)组,兼并与并购组(M&A)组等等。比如一个工业公司可能会需要并购。工业组主攻找客户,找到生意以后,看他需要什么产品或者服务,然后在在银行内部找相关组,比如并购组的组员来协助完成案子。

  IB主要分成四个部门:Corporate Finance, Sales & Trading, Research and Syndicat
  1. Corporate Finance:
  主要职能:并购(M&A), initial public offering (IPO), and Issuing of Bond and   Equity。
  职位阶层:Analyst(分析师主要是大学生), Associate(主要是MBA),VP(管理前两个), MD(最高管理者)这四种,
  薪资:Analyst主要雇用大学毕业生,薪水大约$55K - $65K,bonus约$30K,工作量都是搞财务报表,写pitchbooks,或是一些很基础的工作,虽说是基础,但也应用了不少财务方面的知识。
  MBA毕业生出来多半是Associate的工作,薪水大约是$80K-$90K,bonus $35K or up。通常第二年以后的薪水会跳到$250K-$400K左右。
  VP一般要开始联系上面的MD,出差开会,还要管下面的Analysts and Associates,薪水从一开始的$100K-$200K底薪加很高的bonus,一般总数会到$500K以上。
  MD工作主要是联系客户(公司或投资人),搞pitches (meeting),找deal,跟产业界搞关系,开发研究新产业,新客户,通常薪水在$1M以上。


  2.Sales & Trading
  通常这两个是坐在一起的,Sales靠卖出股票的commission赚钱,traders靠bid-ask spread (价差)赚钱(ask是高价,bid是低价),所以工作时冲突四起。Traders主要是帮忙找出市场上变动的股价,Sales负责接单,因此这两个工作的工时都很固定,不需要加班。
  Traders负责看inventory,如果没有inventory可以买卖,traders会用借的,可是借了要还,因此trader得要锁订还的价格(赶快从市场上买过来还),不然会赔钱,这个过程叫做short-selling。有时traders会运用hedge fund,期货,或是derivatives or exchange rate来寻求市场隐藏的利益。Traders工作职位会朝向full-fledged traders and managers迈进。很需要Quant skills,如果对年底的bonus不满就会跳槽。
  Sales通常要很会跟客户打关系,做到大的会有institutional salesperson and private clients services (PCS),工作会比较轻松,薪水$80K + bouns $25K。Sales的工作主要是要build a book (客户联系表),累积客户,一开始大概薪水是$200K,久了以后可以达到$500K以上,而且会认识很多大公司的CEO or CFO。工作性质要了解客户的投资习性,了解市场方向与投资分配,懂得跟他们沟通与博感情,这样才会成功。
  IPO的利润:
  60% to sales
 20% to corporate finance
  :如果有expenses or fees,就从syndicate那边扣掉。

  3、Research department
  这些人的分级是: research assistant, research associate:负责研究同一产业之后晋升senior, research analyst (MBA graduates;销售能力要好,要对产业动态很熟,懂得转换部门,跟对人;做得好的有一个叫做Institutional Investor ranking的排名,有排到的话薪水会三级跳) 。

  4、Syndicate department:
  这行业主要是在调和investors, managers, underwriters and firms的关系;并且做pricing & allocation。通常IPO的投资人到最后一秒钟都会反悔,不确定性很高,因此syndicate的工作是在避免这些事情发生,并且要搞一点公司的政治关系。一般这些人能言善道,很懂得搞buyer and seller之间为了股价产生的冲突。不过这个部门job opening很少,都是internal hiring或是直接从产业找合适的人选。

最新评论

DSG 发表于 2013-3-22 01:17 AM
这个不错
蒋蒙 发表于 2014-9-1 12:30 AM
投行是美国金融专业毕业后较好的就业岗位及岗位薪水范围
泰坦尼克 发表于 2014-9-1 01:38 AM
不错不错.,..我喜欢
小瘪三 发表于 2015-9-14 07:10 PM
多多益善!
lms 发表于 2015-12-28 07:06 AM
顶......叹为观止.....
安安 发表于 2016-1-8 08:19 PM
这个贴子有点意思...
lms 发表于 2016-4-9 09:34 PM
值得参考
Propecia 发表于 2021-9-6 06:20 PM
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Cialis 发表于 2021-9-10 09:11 PM
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